Protection sociale, retraite, prévoyance,mutuelle…autant de notions qui vous sont finalement aussi familières qu’étrangères. Vous êtes confrontés fréquemment voire quotidiennement à ces problématiques mais trop souvent leur gestion et leur optimisation vous semblent un peu flou…C’est normal. 

C’est normal car ce sont des écosystèmes complexes qui nécessitent toujours plus de technicité

Et parce qu’ils sont techniques voire hermétiques, ces écosystèmes requièrent aussi et surtout une approche indépendante. Car leur apparente opacité les rend d’autant plus difficile à comparer. 

C’est la raison pour laquelle notre approche consiste à traduire, à simplifier puis finalement à conseiller pour vous permettre de faire un choix en toute transparence. 

Nous ne sommes affiliés à aucun groupe. Notre seul partenaire, c’est vous

Néofidelys Conseil et Courtage

Après une étude de vos besoins et de vos objectifs, nous produisons un diagnostic et comparons ensemble plusieurs produits de protection sociale. Nous vous accompagnons dans l’arbitrage et le choix final.

L’objectif est d’identifier les zones à risques et de clarifier des points essentiels mais trop souvent mal connus :  montant de votre retraite et celle de votre conjoint,  garanties en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, statut et couverture sociale en fonction des impacts fiscaux et sociaux liés à votre environnement et contrat de prévoyance complémentaire.

Nous faisons le point et vous conseillons sur vos garanties, vos postes prioritaires, votre complémentaire santé et votre mutuelle. Nous packagons ensemble une offre sur-mesure et toujours en totale indépendance.

Nous réalisons une cartographie de votre épargne (rendement, disponibilité, fiscalité) et vous proposons des solutions pour l’optimiser.

Nous faisons le point sur les modes d’optimisation que vous pouvez mettre en place pour vos revenus : dividendes, salaires, salaires différés, exonérations de charges. Les aviez-vous envisagé?

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